Hvernig á að gera skatta í fyrsta skipti. Að leggja fram skatta í fyrsta skipti getur verið stressandi. En að vera skipulagður getur dregið úr streitu þinni. Að vita hvaða skjöl og efni þú þarft er góður staður til að byrja á, sérstaklega ef þú hefur áhyggjur af því að sleppa lykilupplýsingum. Ef þú ert að undirbúa að ljúka skattframtali þínu, hér er sundurliðun á skjölunum sem þú þarft að safna.
1. Tekjuform
Til að ljúka skattframtali þarftu að draga út öll skattblöðin sem sýna hversu mikið fé þú aflaðir á síðasta ári. Þú verður að gera grein fyrir öllum skattskyldum tekjum þínum, þar með talið tekjum af atvinnurekstri, atvinnuleysisbótum og öllum vöxtum sem þú aflaðir af fjárfestingar- eða sparisjóði.
Ef þú varst starfandi á fyrra skattári birtast laun þín og launaupplýsingar í a mynd W-2 . Greint er frá tekjum af vöxtum, arði eða atvinnurekstri í Form 1099 . Allir sem gefa út þessi eyðublöð verða að senda þau í pósti í lok janúar. Þess vegna verður þú að hafa auga með pósthólfinu þínu.
Þegar þú færð W-2 eða 1099 eyðublað , það er góð hugmynd að fara yfir þær og ganga úr skugga um að persónuupplýsingar þínar séu réttar. Þú gætir líka viljað passa tekjurnar sem greint er frá á skattblöðum þínum við það sem birtist á síðasta launaseðli þínum fyrir árið (eða persónulegar skrár þínar ef þú ert sjálfstætt starfandi).
Athugið að IRS þú færð einnig afrit af öllum W-2 eða 1099 sem þú færð. Þess vegna er mikilvægt að þú tryggir að allt á þessum eyðublöðum sé rétt.
2. Framlagsyfirlýsing IRA
Ef þú ert að spara peninga á einstökum eftirlaunareikningi ( FARA TIL ), það eru tvær góðar ástæður fyrir því að hafa skjöl sem sýna hvað þú lagðir til á skattatíma. Í fyrsta lagi geturðu dregið að hluta eða allt af framlögum þínum fyrir árið. Fyrir skattárið hefði þú getað sparað allt að $ 5.500 í hefðbundinni IRA (eða $ 6.500 ef þú ert 50 ára eða eldri). Öll framlög sem þú leggur fram fyrir skilafrest í apríl geta einnig verið frádráttarbær.
Sparisjóðir sem leggja sitt af mörkum til Roth IRA geta safnað inneign bjargvættarinnar. Inneignirnar draga úr skattskyldu þinni fyrir árið dollara fyrir dollar. Fyrir skattárið 2016 geturðu krafist skattaafsláttar til að spara allt að $ 2.000 ef þú ert einhleypur (eða allt að $ 4.000 ef þú ert giftur og leggur fram sameiginlega skattframtali). Geta þín til að krefjast inneignar fer eftir leiðréttum brúttótekjum þínum.
3. Kvittanir vegna frádráttarbærra útgjalda
Frádráttur dregur úr skattskyldum tekjum þínum fyrir árið. Þeir geta lækkað skattupphæðina sem þú skuldar eða aukið endurgreiðslu þína. Þú getur hugsanlega dregið frá einum eða fleiri af eftirfarandi atriðum á skattframtali þínu:
- Skólagjöld og gjöld
- Vextir námslána
- Veðvextir
- Flutningskostnaður
- Kostnaður við atvinnuleit
- Rekstrarkostnaður án endurgreiðslu
- Ferðakostnaður vegna viðskipta
- Góðgerðarframlög
- Iðgjöld sjúkratrygginga ef þú ert sjálfstætt starfandi
- Lækniskostnaður
- Fasteignaskattur eða eignarskattur
Fyrir sum þessara útgjalda, svo sem námslána eða húsnæðislánavexta, færðu skattaeyðublað með póstinum. Til að krefjast annarra frádráttar þarftu að halda utan um kvittanir sem sýna dagsetningu kostnaðarins, upphæðina, hverjum hún var greidd og fyrir hvað hún var. Án viðeigandi pappírsstíg gætirðu lent í heitu vatni ef IRS ákveður að endurskoða endurkomu þína.
Athugaðu skattframtalið tvisvar
Þegar þú hefur safnað öllum skjölunum þínum geturðu byrjað að slá inn tölurnar á skattframtali þínu. Hvort sem þú ákveður að skrá skatta þína rafrænt eða á pappír, þá þarftu að staðfesta skattformið þitt áður en þú sendir það. Að reikna út eða setja aukastaf á rangan stað gæti eyðilagt allt skattframtalið.
Ráð til að leggja fram skatta í fyrsta skipti
Þú getur ekki að fullu skilið marga mikilvæga hluti í lífinu fyrr en þú gerir það í fyrsta skipti: hjóla, fáðu þér fyrstu vinnu og skattleggja.
Að skila skattframtali er ein af þeim fullorðinsathöfnum sem geta virst hulin dulúð þar til þú sest niður til að skrá í fyrsta skipti.
Góðu fréttirnar eru þær að það er yfirleitt frekar sársaukalaust að leggja fram skatta í fyrsta skipti. Sam frændi gæti jafnvel endað með því að borga þér!
Tekjuskattsferlið hefst í raun á fyrsta vinnudegi þínum þegar þú fyllir út W-4 eyðublað.
Á eyðublaðinu er vinnublað þar sem þú getur sagt frá grundvallarupplýsingum, svo sem hvort þú ert giftur eða ert á framfæri og kemst að því hvernig þú getur krafist greiðslna.
Byggt á þessari tölu mun vinnuveitandi halda eftir peningum frá hverjum launaseðlum þínum, sem renna til tekjuskatts þíns.
Þú getur óskað eftir því að viðbótarfé verði haldið frá hverri ávísun ef þú gerir ráð fyrir hærri en venjulegum skattreikningi sem þú þarft að standa straum af.
Já, tekjuskattar eru innheimtir allt árið, ekki bara 15. apríl.
Að skila skattframtali er ein leið til að gera upp með Sam frænda. Ef þú hefur ekki haldið nægum skatti frá launaseðlum þínum á árinu gætirðu þurft að borga eftirstöðvarnar, en ef þú gerir það ekki, færðu endurgreiðslu.
Hvað ef þú ert sjálfstætt starfandi?
Fyrir flesta sjálfstæðismenn er svarið já.
Ef þú ert sjálfstæður verktaki eða einkaeigandi í litlu fyrirtæki verður þú að greiða áætlaða skatta ársfjórðungslega.
Í stað þess að fá W-2 fá sjálfstætt starfandi einstaklingar eyðublað 1099-MISC frá viðskiptamönnum sem veita ekki launþega. Með W-2 eða 1099-MISC í höndunum ertu tilbúinn að ljúka fyrstu skattframtali þínu. En hvaða IRS eyðublað 1040 þarftu að skrá?
Það fer eftir því hversu flókið skattaástand þitt er:
- 1040EZ er fyrir einstaka skattgreiðendur án þess að þeir séu á framfæri og án veðs sem vilja krefjast staðalfrádráttar.
- 1040A er fyrir einhleypa eða gifta einstaklinga sem eiga heimili, eru á framfæri og vilja krefjast tiltekinna skattaafsláttar eða frádráttar, en vilja heldur ekki sundurgreina allan frádrátt sinn.
- 1040 er fyrir fólk sem á eigið fyrirtæki, hefur leigutekjur eða vill tilgreina frádrátt.
Forðastu þessi mistök við innheimtu skatta
Nýgræðingar og jafnvel gamalreyndir skattaðilar gera algeng mistök sem geta tafið endurgreiðslu skatta eða hrundið af stað skelfilegri endurskoðun IRS.
Ekki kynna . Ef þú ert einn skráandi og þénaðir meira en $ 12,200 árið 2019, verður þú að skila skattframtali. Ef þú leggur ekki fram eru ekki aðeins mögulegar viðurlög, heldur gætirðu einnig tapað endurgreiðslu ef vinnuveitandi þinn heldur tekjuskatti af launum þínum.
Sendu skil án þess að hafa tilskilin skjöl. Ef þú skýrir ekki rétt frá tekjum þínum og útgjöldum gætirðu endað með að borga meira eða minna en þú ættir að gera.
Verra, ef IRS endurskoðar þig og finnur villu á sköttum þínum, gætirðu þurft að greiða 20% refsingu til viðbótar ofan á skatt sem þú skuldar.
Ekki tókst að skrá undir réttri stöðu . Skráning undir röngu ástandi getur verið dýr. Til dæmis, ef þú ert einstætt foreldri með barn á framfæri, getur verið ráðlegt að skrá undir einhleypa stöðu, sem hefur staðlaðan frádrátt að upphæð $ 12.200. Ef þú átt rétt á að vera heimilisstjóri, ef þú ert hæfur, þá muntu fá betri staðalfrádrátt upp á $ 18.350.
Ekki útskýra hvenær þú getur . Ef þú hefur haft mikinn kostnað gæti verið að greina betur en að fara með venjulegan frádrátt. Hlutir eins og læknareikningar, vextir af veði og góðgerðarframlög gætu numið umtalsverðum fjárhæðum þegar þeir eru sundurliðaðir.
Ekki tilkynna allar tekjur þínar . Ef þú græðir á auknu ys gæti það ekki leitt til vandamála hjá IRS að tilkynna ekki um tekjur og þú gætir ekki gert kröfu um tengd útgjöld sem gætu lækkað skattgreiðslu þína. Til dæmis geta Uber ökumenn dregið frá rekstrarkostnaði bíla eins og gasi, olíu, tryggingum, viðgerðum og fleiru.
Leggðu fram skatta á eigin spýtur ef þú ert ekki viss um hvernig þú átt að gera það . Þegar þú leggur fram skatta rangt geturðu tapað peningum og lent í vandræðum með IRS. Ef þú þarft hjálp, leitaðu til sérfræðings - það er hagkvæm og sársaukalaus leið til að skrá skatta þína rétt. Og aftur, skattahugbúnaður í dag gerir ferlið auðvelt.
Efnisyfirlit